주식으로 돈 벌려면 자금관리를 하라

 

1. 주식으로 돈 벌려면 자금관리를 하라

개인 투자자들이 주식으로 돈 벌려면 자금관리를 해야 합니다. 보통 개인 투자자들은 자금 관리를 생각하지 않고 투자합니다. 개인 투자자들은 종목 선택에만 눈과 귀가 예민해져 있습니다. 주식 관련된 유튜브 영상에서도 "이 종목만 담아가세요"라는 눈에 띄는 섬네일 문구가 넘쳐나는 세상이니 말입니다. 그렇다면 자금관리라는 것은 무엇일지 궁금해집니다. 자금관리란 주식들을 매매하기 전 얼마 큼의 자금으로 매수할지 언제 매도할지에 대한 원칙입니다. 예를 들어 제가 가진 자금은 1000만원입니다. 저는 이 자금으로 A 주식을 매매하려고 합니다. 이때 A주식을 1000만원 전부 매수하는것이 아니라 얼마큼의 자금으로 매수하고 언제 매도하게 되면 나의 자금을 지켜나갈 수 있는지가 자금관리입니다. 만약 여러분들이 이러한 생각을 한 번도 생각해 보지 않고 주식 투자자로 투자하고 계신다면 아마도 돈을 잃고 있을 확률이 높다고 확신합니다.

주린이는 자금과리 하라

 

2. 왜 자금 관리가 필요할까?

왜냐하면 주식시장은 변동성이 매우 큰 시장이어서 손실을 볼 수 있는 구간이 매우 넓기 때문입니다. 자금 관리가 주식 시장의 손실을 볼 수 있는 구간이 넓은 것과 무슨 관계가 있는 것일까요? 아래 그림에서 살펴 보면 KOSPI 지수의 전고점 대비 최고 저점 구간을 찾으면 약 -70%까지 깨지는 순간을 찾을 수 있습니다. 

 

 

 

시장 지수가 - 70%이면 개별 종목은 상상도 할 수 없을 정도로 깨졌다는 것입니다. 만약 주식 시장에서 내 종목이 -70%가 되었다면 자금 1000만원은 300만원이 되어 있을 것입니다. 그리고 이 300만원을 가지고 다시 1000만원을 만들기 위해서는 70%의 수익률이 아닌 333%의 수익률이 필요하게 됩니다. 손실을 본 나의 자금을 다시 원금으로 복구하기 위해서는 아래 예시와 같이 수익률이 필요합니다.

 

2% 손실 --> 2.04% 수익률 필요

10% 손실 --> 11.11% 수익률 필요

50% 손실 --> 100% 수익률 필요

90% 손실 --> 900% 수익률 필요

작은 손실일수록 작은 수익률이 필요하고 큰 손실일수록 큰 수익률이 필요합니다.

바로 이 부분이 자금관리가 필요한 부분입니다. 주식을 매매 하면서 작은 손실 구간을 확률적으로 높게 가져가야만 주식시장에서 살아남을 수 있고 돈을 벌수 있게 됩니다.

3. 자금 관리를 하려면 2% 룰을 만들어라!

자금 관리 중 가장 대표적인 방법은 2% 룰이 있습니다.
내가 가진 금액이 1000만원이 있다고 해봅시다. 그리고 2%는 내가 한 번의 매매에서 가질 수 있는 최대 손실률입니다. 그리고 한 종목의 손실률은 본인이 원하는 만큼으로 정해보는 것입니다. 여기서는 10%로 정해보겠습니다. 그럼 내가 하나의 종목에 투자할 수 있는 금액은 1000만원 * 2%는  20만원이고 내가 한번의 매매에서 가질 수 있는 최대 손실금입니다. 그리고 한 종목의 손절선을 10%로 잡았으므로 내가 한번의 매매에서 하나의 종목에 투자할수 있는 금액은  20만원 / 10% = 200만원이 됩니다. 그럼 200만원으로 하나의 종목에 투자하고 수익이 발생한 경우 총투자금액 * 2% / 손실률로 한 종목의 투자금을 정하면 됩니다. 그리고 손실을 보게 된다면 최대 투자금액에 2%만 잃게 되므로 다시 주식 시작에서 살아남을 수 있는 확률을 높이게 되는 것입니다.

 

 

대표적인 자금 관리에 대해서도 알아보았는데요. 이런 방법뿐만 아니라 자신의 포트폴리오와 매매기법에 맞는 자금관리를 꼭 찾아서 주식 시장에 뛰어들어야 할 것입니다. 그렇지 않으면 영영 이 시장 속에서 사라져 버리게 될 것이 뻔하기 때문입니다.

 

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