주식으로 돈을 벌려면 절대 놓치면 안되는 확률적 사고

 

도대체 주식은 어떻게 하면 돈을 벌 수 있는 것인가? 궁금해하시는 분들이 이곳으로 들어오셨으리라 생각합니다. 필자도 역시 주식으로 돈을 벌지 못했을 때 공식적인 부분만 강조하는 차트 매매, 스윙투자, 장기투자, 정보 카톡방에서 주는 정보 매매를 하면서 돈을 잃어 보았습니다. 하지만 오랜 시간 경험과 공부를 통해 이제는 조금씩 우상향 하는 수익률을 갖게 되었습니다. 자 그럼 어떻게 하면 주식으로 돈을 벌 수 있는지 살펴보도록 합시다.

주식으로 돈을 벌려면 확률적 사고를 하라

 

 

 

 

1. 주식으로 돈을 벌려면 확률적 사고를 해야 합니다. 

주식으로 돈을 벌려면 확률적 사고를 해야 합니다. 주식으로 돈 벌자고 하니까 웬 확률적 사고라고 생각할 수도 있는데 이 확률적 사고는 아주 아주 중요합니다. 우리는 주식뿐만 아니라 부동산 투자를 할 때에도 심지어 친구들과의 밥 내기를 할 때에도 확률적 사고를 해야만 현재보다 나은 결과를 얻을 수 있습니다. 확률적 사고란 의사결정을 해야 하는 순간에 확률적으로 승률이 높은 곳에 선택을 하는 것입니다.

 

예를 들어 설명해보겠습니다. 혹시 주식의 기대 수익률을 알고 계신가요?

주식의 기대 수익률은 연평균 수익률 5~7%라고 합니다. 그럼 실제로 1972년에 미국 주식을 사서 2022년까지 장기 보유했을 때 주식 수익률이 어땠는지 한번 살펴보도록 하겠습니다.

 

 

 

1972년부터 2022년까지 미국 주식을 사서 오늘날까지 들고 있었을 때의 연평균 수익률은 10.49%입니다. 제가 10,000달러로 1972년에 미국 주식을 사서 2022년까지 들어 있었으면 1,531,389달러가 되어 있는 것입니다. 그렇다면 앞으로 다가올 미래에 미국 주식의 수익률은 어디쯤 있을까요? 아마도 제 생각에는 자본주의가 망하지 않는 한 5%~10% 사이 어디쯤 있을 것이라 예상이 됩니다. 그렇다면 우리는 주식을 장기적으로 투자하면 이익을 얻을 수 있다는 결론을 얻을 수 있습니다. 그리고 이 확률에 배팅하면 우리는 돈을 벌 수 있습니다.

 

2. 확률적 사고를 가로막는 "손실 회피 편향"

하지만 사람들은 심리적 편향을 가지고 있어서 확률적 사고를 가로막는 경향이 있습니다. 그리고 사람들은 자신이 느끼는 심리적 상태에 따라 결정하는 경우가 자주 발생합니다. 특히 사람들은 이득보다 피해에 대해 더 심각하게 생각합니다. 이것을 '손실 회피 편향'이라고 합니다. 위에 그림처럼 1972년부터 2022년까지 아름답게 우상향 하는 그래프를 보면 기분이 좋아집니다. 하지만 긴 시계열이 아닌 짧은 시계열로 그래프를 보겠습니다.

1972년부터 1976년까지의 그래프입니다. 이 시기는 오일 파동이 있었던 시기입니다. 고점 대비 -45%가 하락한 구간입니다.

 

확률적 사고를 가로막는 "손실 회피 편향"

 

2000년부터 2005년까지의 그래프입니다. 이때는 닷컴 버블이 있었던 시기입니다. 고점 대비 -44%가 하락한 구간입니다.

 

확률적 사고를 가로막는 "손실 회피 편향"

2007년부터 2010년까지의 그래프입니다. 이 시기는 서브프라임 모기지 사태가 있었던 시기입니다. -50%가 하락한 구간입니다.

확률적 사고를 가로막는 "손실 회피 편향"

사람들은 이러한 하락 구간에 손실 회피 편향으로 손실에 대해 아주 민감하게 반응하여 패닉에 빠지고 주식을 장기 보유하는 것이 아니라 손절매를 하게 됩니다. 아니면 장기 보유하다 본전이 되었을 때 너무 괴로웠던 시간을 떠올리며 매도 버튼을 클릭하게 됩니다. 확률적 사고에 대해 배신을 하는 것이죠. 조금만 더 장기적으로 보유하였다면 분명히 수익을 얻을 수 있었기 때문입니다.

또 다른 예로는 확률적 사고를 갖고 포커 게임을 하게 되면 우리는 돈을 벌 수 있습니다. 감정을 배제하고 확률에 베팅하면 되는 것입니다. 철저하게 기댓값만 계산해서 베팅하면 몇 판은 질 수 있지만, 지속해서 장기적으로 게임을 하게 되면 반드시 돈을 벌 수 있게 됩니다. 하지만 몇판 졌을 때 자신의 감정에 휩쓸리며 손실 회피 편향으로 인해 자금을 다 잃어버리는 것을 보게 됩니다. 

 

 

3. 손실 회피 편향에 빠지지 않고 확률적 사고를 하기 위해서는 데이터에 근거한 투자를 해야 합니다. 

우리가 주식 시장에서 살아남고 돈을 벌기 위해서는 확률적 사고를 해야 합니다. 그리고 손실 회피 편향에 빠지지 않고 확률적 사고를 하기 위해서는 데이터에 근거한 투자를 해야 합니다. 확률이라는 것은 결국에 수치로 나타낼 수 있어야만 합니다. 수치로 표현해야 확률이 얼마인지 알 수 있기 때문입니다. 앞으로 우리는 어떻게 하면 손실 회피 편향에 빠지지 않고 데이터에 근거하여 장기적으로 주식에 투자할 수 있는지 알아보도록 할 것입니다.

 

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