이것 모르면 미국 고배당 ETF 투자하지 마라!
고배당주를 선택하는 이유는 여러 가지일 테지만 한 가지는 큰 목돈을 넣어놓고 배당을 받아 쓰려는 목적일 것입니다.
아니면 고배당주가 주식 종목으로 우량한 종목이라 생각하고 투자 목적으로 투자하려는 경우가 있을 것입니다.
만약 그렇다면 이 글을 읽고 나서 다시 한번 생각해 보시기 바랍니다.
그럼 미국 고배당 ETF에는 무엇이 있는지 살펴본 후 필자가 생각하는 이것만은 알고 투자하셨으면 좋겠습니다.
미국 고배당 ETF에 무엇이 있나?
1. VYM (Vangauard High Dividend Yield ETF)
- 요약
VYM이 추종하는 지수는 FTSE High Dividend Yield Index입니다. 이 지수는 미국 주식 중 평균 배당률보다 높은 주식으로 구성됩니다. 큰 섹터를 차지하고 있는 분야는 금융과 경기소비재 헬스케어 IT 기술 쪽 섹터로 구성되어 있습니다.
- 운용보수
0.06% 로 상당히 낮은 운용보수입니다.
- 시가총액
($) 38.73B
- 배당 수익률
3.21%
- 배당금을 재투자하지 않았을 때의 백테스트
배당금을 받았어도 주식 가격이 올라서 인플레이션의 효과와 자산가치의 상승의 효과를 보았습니다.
- 배당금을 재투자 한 백테스트
배당금을 재투자한 경우가 CAGR이 많이 높습니다.
2. DVY (iShares Select Divided ETF)
- 요약
DVY가 추종하는 지수는 Dow Jones U.S. Select Dividend Index입니다. 이 지수는 미국의 중형주 중에서 100 종목 정도를 배당 수익률에 따라 구성되어있습니다. 가장 큰 섹터를 차지하고 있는 분야는 유틸리티, 경기소비재, 금융 쪽으로 구성되어 있습니다.
- 운용보수
0.38% 2년 전만 해도 0.39%였는데 0.01% 줄었네요.
- 시가총액
($) 21.76B
- 배당 수익률
2.86%
- 배당금을 재투자하지 않았을 때의 백테스트
MDD가 -60%까지 가네요.. ㅡㅡ;;
- 배당금을 재투자 한 백테스트
3. SDY (SPDR S&P Dividend ETF)
- 요약
SDY가 추종하는 지수는 S&P High Yield Dividend Aristocrats Index입니다. 이 지수는 20년 이상 꾸준히 배당을 늘려온 종목으로 구성되어 있습니다. 총 113개의 종목으로 구성되어 있습니다. 가장 큰 섹터로는 금융, 산업, 필수소비재로 구성되어 있습니다.
- 운용보수
0.35%
- 시가총액
($) 20.31B
- 배당수익률
2.4%
- 배당금을 재투자하지 않았을 때의 백테스트
- 배당금을 재투자 한 백테스트
4. HDV (iShares Core High Dividend ETF)
- 요약
HDV가 추종하는 지수는 Morningstar Dividend Yield Focus TR입니다. 이 지수는 경제적 해자 유무와 재무제표 건전성에 의해 계산되게 됩니다. 이 두 가지 요소에 점수를 주어 75 종목을 고르고 배당 수익률에 따라 가중 방식으로 구성합니다. 가장 큰 섹터를 차지하고 있는 분야는 에너지, 정보통신, 헬스케어, 필수소비재로 구성되어 있습니다.
- 운용보수
0.08%
- 시가총액
($) 8.39B
- 배당 수익률
2.23%
- 배당금을 재투자하지 않았을 때의 백테스트
2008년이 포함되지 않은 거라 CAGR이 다른 거에 높게 나오네요. MDD도 작게 나오고..
- 배당금을 재투자 한 백테스트
5. DGRO (iShares Core Dividend Growth ETF)
- 요약
DGRO가 추종하는 지수는 Morningstar U.S. Dividend Growth Index입니다. 이 지수는 미국에 상장된 종목 중에서 배당금 상승을 지속하는 기업에 투자합니다. 가장 큰 섹터를 차지하고 있는 분야는 금융, ㅎ헬스케어, IT 기술로 구성되어 있습니다.
- 운용보수
0.08%
- 시가총액
($) 22.16B
- 배당 수익률
1.85%
- 배당금을 재투자하지 않았을 때의 백테스트
생긴 지 얼마 안 된 ETF라서 CAGR이 높이 나오네요.
- 배당금을 재투자 한 백테스트
6. VIG (Vanguard Dividend Appreciation ETF)
- 요약
VIG가 추종하는 지수는 NASDAQ U.S. Dividend Achievers Select Index입니다. 이 지수는 미국에 상장된 종목 중에서 최소 10년 이상 배당금이 성장한 종목으로 구성합니다. 가장 큰 섹터를 차지하고 있는 분야는 금융, 헬스케어, IT 기술로 구성되어 있습니다.
- 운용보수
0.06%
- 시가총액
($) 60.65B
- 배당 수익률
1.81%
- 배당금을 재투자하지 않았을 때의 백테스트
- 배당금을 재투자 한 백테스트
충격적인 미국 고배당 ETF의 실체
지금까지 미국 고배당 ETF에 대해서 알아보았습니다.
배당금을 재투자한 경우 대략 3% ~ 4% 정도 CAGR이 높아지는 것을 확인할 수 있었습니다.
고배당주이긴 하네요!!
그럼 지금까지 좋다고 하는 고배당주 ETF를 가장 대표적인 S&P500 Index를 추종하는 VTI와 비교해보도록 하겠습니다. 그리고 배당금을 재투자한 경우로 보겠습니다.
CAGR, MDD: VYM(패) vs VTI (승)
CAGR, MDD: DVY(패) vs VTI (승)
CAGR: SDY(패) vs VTI (승), MDD: SDY(승) vs VTI (패)
CAGR, MDD: HDV(패) vs VTI (승)
CAGR, MDD: DGRO (무승부) vs VTI (무승부)
CAGR: VIG (무승부) vs VTI (무승부), MDD: VIG (승) vs VTI (패)
지금 까지 보았던 고배당주 ETF를 S&P500 지수를 추종하는 VTI ETF와 비교해보았을 때 대부분 좋지 않거나 비슷했던 것을 볼 수 있습니다. 특히나 VTI는 운용보수도 0.03%로 매우 저렴하기까지 합니다. 그렇다면 굳이 고배당주 ETF에 투자할 필요가 있을까요? 저 같으면 VTI에 투자하고 배당금만큼 수익 실현해서 사용할 것 같습니다.
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